XMの金融ライセンスの安全性・信頼性は？日本金融庁未登録の理由も解説

2024年12月12日

XMTradingは、セーシェル金融庁およびモーリシャス金融庁の金融ライセンスを取得しています。

金融ライセンスは海外FX業者の信頼性を測る重要な指標ですが、、

セーシェルやモーリシャスのライセンスは本当に信頼できるの？

キプロスやイギリスのライセンスとは何が違うの？

金融ライセンス以外にどんな安全対策があるの？

といった疑問を持つ方も多いでしょう。

そこで、本記事ではXMTradingの金融ライセンスと安全性について詳しく解説します。

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XMの金融ライセンスはセーシェル諸島とモーリシャス

こちらはXMが保有しているセーシェル諸島で取得した金融ライセンス（番号：SD010）です。

さらにモーリシャスのライセンスも取得しており、XMTradingは2つの金融ライセンスを保持しています。

しかし、セーシェルやモーリシャスの金融ライセンスは信頼性の高いライセンスと言えるのでしょうか？

まずはセーシェル諸島の金融ライセンスについて、さらに詳しく見ていきましょう。

セーシェルライセンスの概要

セーシェル諸島は、インド洋に位置する小さな国です。

セーシェルの金融ライセンスの取得条件についてサポートに問い合わせたところ、取得条件などの詳細は非公開との回答でした。

ライセンスを取得しているのは確かですが、取得条件が不明なままでは、信頼性が高いとは言い切れませんね。

モーリシャスのライセンスの概要

モーリシャスはセーシェル諸島よりさらに南に位置する島国です。

モーリシャスのライセンス取得条件についてもサポートに確認しましたが、こちらも条件などの詳細は開示していないとのことでした。

結果として、セーシェル諸島とモーリシャスのライセンスともに取得条件が不明であり、ライセンス自体の信頼性や安全性については判断が難しい状況です。

なお、XMTradingを含む多くの海外FX業者は、日本の金融庁に登録していない未登録業者であることも併せてお伝えしておきます。

XMが日本の金融庁に未登録の理由

日本国内のFX会社が金融商品やサービスを提供する際には、金融商品取引法に基づき金融庁への登録が必要です。

XMTradingをはじめ、TitanFX、AXIORY、LandFXなど多くの海外FX会社は、日本の金融庁に登録していません。

なぜ登録しないかというと、金融庁の管轄下に入ると活動に制約が生じるためです。

「登録できない」のではなく、「あえて登録していない」というのが正確な表現です。

日本の金融庁の管轄下に入った場合、以下のような制限が課されます。

レバレッジは最大25倍までに制限
ゼロカット制度の導入が禁止

XMTradingでは最大レバレッジが1000倍ですが、日本の金融庁に登録すると25倍まで制限されます。

加えて、ゼロカット制度の利用も認められません。

運用財産の運用として行つた取引により生じた権利者の損失の全部若しくは一部を補塡し、又は運用財産の運用として行つた取引により生じた権利者の利益に追加するため、当該権利者又は第三者に対し、財産上の利益を提供し、又は第三者に提供させること

金融商品取引法第四十二条の二第六項より

海外FXの魅力とも言えるこれら2点が禁止される以上、金融庁に登録して日本人向けに事業を展開するのは難しいでしょう。

このため、海外FX会社は日本の金融庁に登録していないようです。

ただし、XMTradingの金融ライセンスがセーシェルとモーリシャスと聞くと、不安を感じる方もいるでしょう。

しかしご安心ください。

XMグループ全体では、非常に信頼性の高い金融ライセンスを取得しています。

次に、XMグループのライセンス状況について詳しく見ていきましょう。

XMグループの金融ライセンス状況

日本人の口座開設者が所属するTradexfin LimitedまたはFintrade Limitedの取得ライセンスは、セーシェル諸島およびモーリシャスです。

しかし、XMグループはこれ以外にも3つの関連会社を所有しています。

各社の所在地と取得しているライセンスは以下の通りです。

XMグループ会社が取得している金融ライセンス

会社名	ライセンス	国
Trading Point Holdings Ltd (本社)	キプロス証券取引委員会 (CySEC)	キプロス共和国
Trading Point of Financial Instruments UK ltd (EU)	英国金融行動監視機構 (FCA)	イギリス
Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd	オーストラリア証券投資委員 (ASIC)	オーストラリア
Tradexfin Limited (日本人)	セーシェル金融庁ライセンス	セーシェル共和国
Fintrade Limited (日本人)	モーリシャス金融庁ライセンス	モーリシャス

キプロスとイギリスの金融ライセンスは、世界的に見ても非常に厳格なものです。

2016年までは、日本人のFX口座開設はキプロスの本社で行われていました。

キプロスのライセンスは特に厳格

キプロスの金融ライセンスは、取得条件が非常に厳しく、ICF（投資家補償基金）への加盟が必須です。

ICFに登録している海外FX会社が万一倒産しても、最大2万ユーロ（約240万円）まで補償されるため、キプロス本社で口座を開設した方にはこの補償が適用されます。

ただし、2019年以降、日本人はこの補償対象外となっています。

安全性の高いキプロス本社で口座を開設したいところですが、現在はできません。

以前は可能だったのに、なぜ今はできなくなったのでしょうか？

日本人がキプロスライセンス下で口座を利用できない理由

理由は、キプロス登録業者が日本人向けの口座提供をやめるようXMに要請したためです。

これは、日本の金融庁がキプロスの金融庁に圧力をかけたことが背景にあります。

金融庁としては、日本人の資金が海外業者に流れることを好ましく思わず、「日本のFX会社で取引してほしい」という意図があるのでしょう。

XMは2009年にサービスを開始し、多くの日本人顧客を抱えていました。

そこで、日本人向けに特化したTradexfin LimitedやFintrade Limitedを設立し、セーシェルやモーリシャスで金融業者登録をしてサービスを提供する形をとったのです。

海外FX業者と金融庁との関係は非常にデリケートで、このようなトラブルは珍しくありません。

たとえば、数年前にオーストラリアの金融庁が日本政府からの圧力を受け、日本人向けサービスの停止を命じた件は記憶に新しいです。

その結果、ThinkForexやPepperstoneといった会社は日本市場から撤退を余儀なくされました。

一方、XMTradingは日本からの撤退ではなく、新会社を設立して対応する道を選びました。

確かに、キプロス金融ライセンスと比べると、セーシェルやモーリシャスのライセンスは信頼性で劣ると言えるでしょう。

しかし、XMは厳格なキプロスライセンスを取得できる信頼性の高い会社であり、日本市場で営業を続けるためにセーシェルやモーリシャスを選んだだけです。

以上の点から、XMTradingのライセンスに問題はないと結論づけました。

XMと他の海外FX業者の金融ライセンスを比較

XMをはじめとする海外FX業者が、日本人向け口座で取得している金融ライセンス一覧をまとめました。

	金融ライセンス
XM	セーシェル/モーリシャス
AXIORY	ベリーズ
TitanFX	バヌアツ
HFM	セントビンセント
LandPrime	未所持

どの海外FX業者も、日本人向け口座のライセンスはマイナーなものが多いです。

しかし、グループ会社を確認すると、厳格なライセンスを取得している会社とそうでない会社が分かれることがわかるでしょう。

	金融ライセンス	グループ会社のライセンス
XM	セーシェル、モーリシャス	キプロス、イギリス
AXIORY	ベリーズ	–
TitanFX	バヌアツ	–
HFM	セントビンセント	キプロス、イギリス
LandPrime	未所持	イギリス